Вход на сайт
Регистрация
Вход для зарегистрированных:
Войти
Закрыть
Восстановление пароля
Регистрация
Отправить
Восстановление пароля
Ведите учет и сдавайте отчетность. Веб-сервис для предпринимателей
С 1 февраля розница должна перейти на онлайн-кассы Подключиться к сервису для работы с онлайн-кассами

Снятие наличных с расчетного счета ИП

6 октября 2014 в 23:54
Добрый день!!! У нас такая ситуация, ИП на УСН 6% ,с 2011 г. ,всегда снимали наличку сколько хотели или переводили на карту сбербанка (оформленную на самого ИП как на физ.лицо) в итоге: Сбер мягко попросил не пользоваться активно картой(лимит 100 000 р. в месяц) ,НБ "Траст" (там р/сч. открыт) прислали письмо, где просят отчитаться за снятые суммы за сент.2014г., всего-328 000р.!!! Предоставить просят все договора с заказчиками,акты вып.работ,кредитные договора в стор.банках,договора займа с физ.лицом,декларацию за 2013г.,ещё кучу всего......и если не предоставить в 5-ти дневный срок, то штраф 150 000р.!!!!!!! У нас миллионные обороты ,и налички вынуждены много снимать ,в целях экономии средств при оплате различных нужд связанных с хоз.деятел.ИП.Подскажите ,кто и как в этом году снимает наличку со счёта ,неужели есть теперь такой закон, что ИП должен отчитываться перед банком ? Заранее спасибо.
Прикреплен 1 файл:
Запрос с банка.rtf
Nataly S Консультант
7 октября 2014 в 00:09
Здравствуйте.

Закон 115-ФЗ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА.

Суммы вроде бы не такие уж и большие, не миллионы снимаются.
Тем не менее желательно банку предоставить документы, которые имеются в наличии. Конечно, их сумма будет меньше, чем сумма, снятая с р/счета, ведь ИП надо что-то тратить на себя и семью. Поэтому не случиться ничего страшного, если в пояснительной записке написать, что часть денег потрачена на личные нужды ИП.
7 октября 2014 в 09:17
Цитата (Nataly S):Здравствуйте.

Закон 115-ФЗ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА.

Суммы вроде бы не такие уж и большие, не миллионы снимаются.
Тем не менее желательно банку предоставить документы, которые имеются в наличии. Конечно, их сумма будет меньше, чем сумма, снятая с р/счета, ведь ИП надо что-то тратить на себя и семью. Поэтому не случиться ничего страшного, если в пояснительной записке написать, что часть денег потрачена на личные нужды ИП.
Добрый день,спасибо за ответ.Доки есть для предоставления в банк,но так бесит что копаются в таких мелочах...Как же быть с большими суммами???В банке подсказали, что можно снимать не более 100 000 р.,т.е. 99 000 или меньше, и тогда вопросов не возникнет(скорее всего) ,а Сбер запросил даже отчёт по личным нуждам,типа золото Жене, холодильник домой и т.д. Бред какой-то.
Подарок для новых ИП!
Ведите учет и сдавайте отчетность бесплатно
Расчет зарплаты
Удобно с сервисом Контур.Бухгалтерия
С 1 февраля розница должна перейти на онлайн-кассы
Подключиться к сервису для работы с онлайн-кассами
tina_mendos76  86 баллов, г. Краснодар
7 октября 2014 в 09:34
Добрый день! Один из вариантов избежать подобных ситуаций, писать правильное назначение операции, если это личные нужды, то при переводе средств с расчетного счета на личную карту Сбера пишем"личный доход от предпринимательской деятельности". А если вы постоянно обналичиваетесь, и пишете "закупка ТМЦ" или же "хоз.нужды", то соответственно банк и просит подтверждающие документы.
Цитата (Элла Гл_бух):
Цитата (Nataly S):Здравствуйте.

Закон 115-ФЗ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА.

Суммы вроде бы не такие уж и большие, не миллионы снимаются.
Тем не менее желательно банку предоставить документы, которые имеются в наличии. Конечно, их сумма будет меньше, чем сумма, снятая с р/счета, ведь ИП надо что-то тратить на себя и семью. Поэтому не случиться ничего страшного, если в пояснительной записке написать, что часть денег потрачена на личные нужды ИП.
Добрый день,спасибо за ответ.Доки есть для предоставления в банк,но так бесит что копаются в таких мелочах...Как же быть с большими суммами???В банке подсказали, что можно снимать не более 100 000 р.,т.е. 99 000 или меньше, и тогда вопросов не возникнет(скорее всего) ,а Сбер запросил даже отчёт по личным нуждам,типа золото Жене, холодильник домой и т.д. Бред какой-то.
7 октября 2014 в 10:14
Здравствуйте, мы пишем в платёжке "пополнение счета собственными средствами" Не верно? Если писать от предпринимательской деятельности, то проблем не будет? Я с разговора со специалистом Сбера поняла ,что если мы не перестанем кидать на карту денежку ,то нам её блокируют)))) А ИП через неё платит ипотеку. Вот и сказал специалист, пользуйтесь картой для погашения ипотеки и ещё чуть-чуть,до 100 000 р.Хочется ещё ответов на личном примере, как люди справляются с этой проблемой? Или сменить банк и  карту выпустить в другом? Спасибо за ответы.
Сейчас смотрят
Смотрят тему:
гость
   
Ответить Задать вопрос

Закладка перемещена в  Отменить перемещение

закрыть
Для корректного отображения сайта установите новую версию браузера Обновить браузер