Вход на сайт
Регистрация
Вход для зарегистрированных:
Войти
Закрыть
Восстановление пароля
Регистрация
Отправить
Восстановление пароля
Ведите учет и сдавайте отчетность. Веб-сервис для предпринимателей
С 1 февраля розница должна перейти на онлайн-кассы Подключиться к сервису для работы с онлайн-кассами

Банк открыл клиенту-ИП спецсчет как агенту-оператору по приему платежей, в то время как ИП является платежным субагентом

13 сентября 2016 в 13:15
Всем, доброго дня! Если на форуме есть юристы, подскажите пожалуйста, что нам делать.
Суть проблемы: есть ИП, оно решило заняться деятельностью по приему платежей в качестве платежного субагента, для этого оно заключило договор с оператором по приему платежей. Потом все документы были отправлены в банк, для того чтобы открыть специальный счет платежного субагента, а вместо этого нам открыли счет платежного агента-оператора по приему платежей. Но мы ведь не операторы по приему платежей, по договору мы идем как платежные субагенты. Банк отказывается в этом месяце закрыть этот счет, ссылаясь на том что можно будет его закрыть в следующем месяце, проблема в том, что мы боимся как бы нас не привлек к ответственности Росфинмониторинг, ведь информацию о нас банк уже передал в ЦБ, а оттуда она попадет в Росфинмониторинг, а они уже будут рассуждать по своему, раз банк открыл счет платежного агента-оператора по приему платежей, то значит мы по их мнению будем являться таковыми, а значит, если мы не встали на учет, то полагается штраф. Нам его потом в суде оспаривать? доказывать, что банк не тот счет открыл? в банке говорят, что смотрели наш договор с оператором по приему платежей и не увидели в нем упоминания о том, что мы платежные субагенты, поэтому решили что мы платежные агенты-операторы, вобщем не разобрались, хотя говорят, что это договор так составлен, что там не ясен наш статус. 
И еще такой момент, чтобы начать заниматься деятельностью по приему платежей в качестве платежного субагента, мы вносили в выписку код ОКВЭД 
66.19.6-деятельность по приему платежей физических лиц платежными агентами. Именно этот код нам внесли в выписку. Смущает то, что данный код состоит из подкодов,

66.19.61   Деятельность операторов по приему платежей физических лиц
66.19.62  Деятельность платежных субагентов по приему платежей физических лиц
Может быть нам нужно было конкретизировать и внести именно код 66.19.62 ? является ли это нарушением? мы переживаем что Росфинмониторинг тоже это будет трактовать с свою пользу.

С уважением ко всем и всего самого доброго!
Александр Погребс Главный консультант
13 сентября 2016 в 14:45
Добрый день!

Всё, что могу посоветовать - пока не откроете счет субагента, не проводите по спецсчету оператора никаких платежей.
Тогда никакой финмониторинг не сможет предъявить вам деятельность оператора без регистрации.

Тут всё жестко: сначала открываете спецсчет именно субагента, после этого начинаете заниматься любимым делом...

На счет кода ОКВЭД, то он у Вас нормальный.
Заявленный код еще не означает. что вы занимаетесь этим делом.
Вот отсутствие кода - плохо. Но он у Вас есть. И это хорошо.

Успехов!
14 сентября 2016 в 04:12
Цитата (Александр Погребс):Добрый день!

Всё, что могу посоветовать - пока не откроете счет субагента, не проводите по спецсчету оператора никаких платежей.
Тогда никакой финмониторинг не сможет предъявить вам деятельность оператора без регистрации.

Тут всё жестко: сначала открываете спецсчет именно субагента, после этого начинаете заниматься любимым делом...

На счет кода ОКВЭД, то он у Вас нормальный.
Заявленный код еще не означает. что вы занимаетесь этим делом.
Вот отсутствие кода - плохо. Но он у Вас есть. И это хорошо.

Успехов!
Александр, спасибо Вам большое за ответ!
Вопрос теперь в том, как разрулить ситуацию с банком, они открыли нам счет 23 августа 2016, по идее еще нет и месяца с момента открытия, как бы его закрыть? они говорят что в сентябре это уже невозможно, хотя по моей логике, подается заявление на закрытие и проблема решена., но банк считает по-другому....
Подарок для новых ИП!
Ведите учет и сдавайте отчетность бесплатно
Ведение бухучета
Специально для бухгалтеров небольших компаний
С 1 февраля розница должна перейти на онлайн-кассы
Подключиться к сервису для работы с онлайн-кассами
Александр Погребс Главный консультант
14 сентября 2016 в 08:41
Добрый день!
Цитата (Katerina_1980):Вопрос теперь в том, как разрулить ситуацию с банком, они открыли нам счет 23 августа 2016, по идее еще нет и месяца с момента открытия, как бы его закрыть? они говорят что в сентябре это уже невозможно, хотя по моей логике, подается заявление на закрытие и проблема решена., но банк считает по-другому....
Я тоже не вижу проблем. Тем более, что гни открыли вам неправильный счет.
Попробуйте поговорить с более высоким начальством. Беседовать с простыми работниками банка бесперспективно.

Успехов!
14 сентября 2016 в 09:36
Александр, спасибо Вам за советы и поддержку!
Сейчас смотрят
Смотрят тему:
гость
   
Ответить Задать вопрос

Закладка перемещена в  Отменить перемещение

закрыть
Для корректного отображения сайта установите новую версию браузера Обновить браузер