Вход на сайт
Регистрация
Вход для зарегистрированных:
Войти
Закрыть
Восстановление пароля
Регистрация
Отправить
Восстановление пароля
Ведите учет и сдавайте отчетность. Веб-сервис для предпринимателей
С 1 февраля розница должна перейти на онлайн-кассы Подключиться к сервису для работы с онлайн-кассами

Материалы по теме
22 ноября
В трудовых книжках разрешили не ставить печати: читаем разъяснения Минтруда
21 ноября
ФНС уточнила, какие сведения нужно указать в платежке, если налог за организацию уплачивает ее представитель
16 ноября
Документы, подтверждающие факт угона транспортного средства, налоговики могут получить самостоятельно

ЦБ РФ сообщил, в каком случае банк может закрыть все счета клиента, заподозренного в проведении сомнительных операций

20 июня 2016

В течение года банк дважды отказался провести операции по счету клиента. Вправе ли кредитная организация расторгнуть все заключенные с этим клиентом договоры банковского счета, в том числе те, в рамках которых операции не проводились или не признавались подозрительными? Да, вправе, ответил Центробанк России в письме от 31.05.16 № 12-1-11/1229.

Авторы письма ссылаются на пункт 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ). Согласно этой норме, кредитная организация вправе расторгнуть с клиентом договор банковского счета (вклада) в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций. Основанием для принятия такого решения является пункт 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. Данная норма позволяет банку отказаться выполнять распоряжение клиента о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица), в частности, в случае, если возникают подозрения, что операция проводится в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Таким образом, если в течение календарного года банк хотя бы дважды отказался провести подозрительную операцию по счету, он вправе расторгнуть все заключенные с клиентом договоры банковского счета (вклада).

Закладка перемещена в  Отменить перемещение

Написать комментарий или задать вопрос
закрыть
Для корректного отображения сайта установите новую версию браузера Обновить браузер