chiefспросил18 января 2012 в 16:37
 2 598 просмотров 

Лимит кассы для платежного агента

Наша организация является платежным агентом и осуществляет деятельность по приему платежей физ.лиц в соответствии со 103-ФЗ. В п.15 данного закона сказано, что платежный агент обязан сдавать в банк полученные от плательщиков при приеме платежей наличные денежные средства для зачисления на свой отдельный специальный банковский счет. Конкретных указаний на то, КОГДА должны быть сданы данные денежные средства в банк нет.
В новом порядке ведения кассовых операций сказано, что платежный агент, при определении лимита остатка наличных денег, не учитывает денежные средства, принятые им при осуществлении деятельности в соответствии со 103-ФЗ. Но возможно ли их учитывать в самом остатке наличных денежных средств в кассе?
Например: мы рассчитали лимит остатка наличных денег в кассе (без учета платежей населения) в размере 10000-00 руб.
Касса банка работает до 17-00, наша касса принимает платежи до 19-00. Денежные средства, принятые нами, как платежным агентом, до 16-30 были с инкассированы и сданы в банк. За период с 16-30 до 19-00 мы приняли платежей населения на сумму 7000-00.
Наличных денег на хозяйственные расходы в кассе лежит 2000-00.
Итого, на конец рабочего дня наличных денежных средств в кассе предприятия 9000-00. Лимит не превышен. Нет ли нарушений с нашей стороны в такой ситуации?
Новый вопрос Ответить
Добрый день!
С лимитом сверяется только остаток по кассовой книге на конец дня.
Если остаток меньше лимита, всё в порядке.
Сколько денег поступило в кассу в течение дня, значения не имеет.

Успехов!
Ведите кассовую книгу в электронном виде