Бухгалтер без опыта работыспросил26 декабря 2013 в 08:21
 13 258 просмотров 

Платежное поручение помещено в картотеку №2

Здравствуйте! Отправила вчера платежку в банк через банк-клиент, из-за недостаточности средств списали половину и поместили в картотеку №2. Сейчас на расчетном счете ноль!!! Что делать? Нужно ли предоставлять информацию в налоговую??? Помогите, может у кого была такая ситуация!!! Какие мои действия?????
Новый вопрос Ответить
г. Нижний Новгород249 баллов
Добрый день!
Вы зря так испугались. То, что банк без вашего разрешения поместил платежное поручение в картотеку прописано наверняка в договоре на расчетно-кассовое обслуживание (если нет - пишите претензию). Картотека №2 - это картотека документов, ожидающих оплату. Как приходят деньги на расчетный счет списываются платежные поручения в порядке общей очередности. При частичном списании формируется платежный ордер - документ частичной оплаты, который должен прикладываться к банковским выпискам.
Но если при отсутствии остатка денежных средств и наличии картотеки №2 придут инкассовые - тут включается очередность списания.
И никуда про картотеку сообщать не надо 😀 .
Получите образец учетной политики и ведите бухучет в веб‑сервисе для небольших ООО и ИП
Реклама 16+. АО «ПФ «СКБ Контур». Реквизиты
Вы меня успокоили! Спасибо Вам большое за ответ! Сегодня открыла банк-он-лайн и увидела, что платежка вчера уже прошла.