virtolga

Запрос банком письменных пояснений при пополнении собственного расчетного счета

Наша организация (ЗАО,ОСНО) перечислила деньги в значительных размерах на собственный счет в другом банке. Банк с р/с которого ушли деньги в своем письме просит дать письменные пояснения экономического смысла и целей проведения операции. На самом деле причина: устное распоряжение директора, о том, чтобы деньги в этом банке находились в минимальных размерах т. е. острой необходимости (экономического смысла) в этой операции нет, денег для расчетов в том банке, в который они были перечислены предостаточно. Но, как лучше ответить банку? Разве это не наше личное дело, на каком счете хранить деньги, должен быть обязательно экономический смысл?
ОтветитьНовый вопрос. . .
Бухгалтерия
Заполняйте платежки с актуальными на сегодня КБК, кодами дохода и другими обязательными реквизитами
26 июня 2014 в 16:06
Прошу прощения, что забыла поздороваться, буду иметь в виду
малышок 25 750 баллов, г. Самара
26 июня 2014 в 16:17
Добрый день! Просто напишите (точнее отпишитесь) в своем письме они же не сослались, на каком основании они требуют такие сведения. Что перевод был осуществлен с нашего расчетного счета на наш расчетный счет на пополнении оборотных средств....можете указать что там меньше берут за обслуживания РКО, и все . Это банки должны за нас держаться и предлагать хорошее обслуживание и хорошие условия
Наталья Деркач 1 977 баллов, г. Жуковский
26 июня 2014 в 16:49
Добрый день! Наш банк прислал в начале года рассылку,что при переводе денежных средств с одного счета на другой (раньше писали в назначении платежа просто "перевод денежных средств")необходимо указывать цели перевода,например : для оплаты товара,лизинговых платежей и прочее.К сожалению не помню,на какой документ банк сослался.Поэтому можете смело написать:перевод денежных средств для оплаты товаров и услуг.
Бухгалтерия
Формируйте платежки на уплату налога по данным из декларации и сдавайте отчетность через интернет
HelG 12 455 баллов, г. Москва
26 июня 2014 в 17:41
Добрый день!
Тоже недавно столкнулась с таким вопросом из банка .Видимо все банки такие запросы делают, возможно, для анализа. 
У меня пока был устный запрос, только позвонили и спросили в связи с чем перевели средства и на какие нужды. Ответила, что это было устное распоряжение моего руководства. Больше вопросов не было.
27 июня 2014 в 12:09
Добрый день!
Спасибо, всем за оперативный ответ. Воспользуюсь вашими советами.