Запрос банком письменных пояснений при пополнении собственного расчетного счета

Question

Наша организация (ЗАО,ОСНО)&#160;перечислила деньги в значительных размерах на собственный счет в другом банке. Банк с р/с которого ушли деньги в своем письме просит дать письменные пояснения экономического смысла и целей проведения&#160;операции. На самом деле причина: устное распоряжение директора, о том, чтобы деньги в этом банке находились в минимальных размерах т. е. острой необходимости (экономического смысла) в этой операции нет, денег для расчетов в том банке, в который они были перечислены предостаточно. Но, как лучше ответить банку? Разве это не наше личное дело, на каком счете хранить деньги, должен быть обязательно экономический смысл?

Ольга Матвеева · Answer

Добрый день!Когда Вы задаёте вопрос, не забывайте, пожалуйста, о правилах форума. Напомню: мы стремимся создать на нашем форуме доброжелательную атмосферу. Поэтому у нас принято здороваться, а также говорить "спасибо" и "пожалуйста". Уважительное отношение к форумчанам, экспертам и модераторам - требование  правил форума.

virtolga · Answer

Прошу прощения, что забыла поздороваться, буду иметь в виду

малышок · Answer

Добрый день! Просто напишите (точнее отпишитесь) в своем письме они же не сослались, на каком основании они требуют такие сведения. Что перевод был осуществлен с нашего расчетного счета на наш расчетный счет на пополнении оборотных средств....можете указать что там меньше берут за обслуживания РКО, и все . Это банки должны за нас держаться и предлагать хорошее обслуживание и хорошие условия

Наталья Деркач · Answer

Добрый день! Наш банк прислал в начале года рассылку,что при переводе денежных средств с одного счета на другой (раньше писали в назначении платежа просто "перевод денежных средств")необходимо указывать цели перевода,например : для оплаты товара,лизинговых платежей и прочее.К сожалению не помню,на какой документ банк сослался.Поэтому можете смело написать:перевод денежных средств для оплаты товаров и услуг.

HelG · Answer

Добрый день!Тоже недавно столкнулась с таким вопросом из банка .Видимо все банки такие запросы делают, возможно, для анализа.&#160;У меня пока&#160;был устный запрос, только позвонили и спросили в связи с чем перевели средства&#160;и на какие нужды. Ответила, что это было устное распоряжение моего руководства.&#160;Больше вопросов не было.

virtolga · Answer

Добрый день!Спасибо, всем за оперативный ответ. Воспользуюсь вашими советами.

virtolgaспросил26 июня 2014 в 15:24 4 157 просмотров Отношения с банками  Запрос банком письменных пояснений при пополнении собственного расчетного счета Наша организация (ЗАО,ОСНО) перечислила деньги в значительных размерах на собственный счет в другом банке. Банк с р/с которого ушли деньги в своем письме просит дать письменные пояснения экономического смысла и целей проведения операции. На самом деле причина: устное распоряжение директора, о том, чтобы деньги в этом банке находились в минимальных размерах т. е. острой необходимости (экономического смысла) в этой операции нет, денег для расчетов в том банке, в который они были перечислены предостаточно. Но, как лучше ответить банку? Разве это не наше личное дело, на каком счете хранить деньги, должен быть обязательно экономический смысл? Новый вопрос Ответить

Ольга Матвеева Модератор 26 июня 2014 в 15:37 Добрый день! Когда Вы задаёте вопрос, не забывайте, пожалуйста, о правилах форума. Напомню: мы стремимся создать на нашем форуме доброжелательную атмосферу. Поэтому у нас принято здороваться, а также говорить "спасибо" и "пожалуйста". Уважительное отношение к форумчанам, экспертам и модераторам - требование правил форума. 26 июня 2014

Получите образец учетной политики и ведите бухучет в веб‑сервисе для небольших ООО и ИП Получить бесплатно Реклама 16+. АО «ПФ «СКБ Контур». Реквизиты

virtolgaАвтор вопроса 50 баллов 26 июня 2014 в 16:06 Прошу прощения, что забыла поздороваться, буду иметь в виду 26 июня 2014

малышок г. Самара25 782 балла 26 июня 2014 в 16:17 Добрый день! Просто напишите (точнее отпишитесь) в своем письме они же не сослались, на каком основании они требуют такие сведения. Что перевод был осуществлен с нашего расчетного счета на наш расчетный счет на пополнении оборотных средств....можете указать что там меньше берут за обслуживания РКО, и все . Это банки должны за нас держаться и предлагать хорошее обслуживание и хорошие условия 26 июня 2014

Наталья Деркач г. Жуковский1 977 баллов 26 июня 2014 в 16:49 Добрый день! Наш банк прислал в начале года рассылку,что при переводе денежных средств с одного счета на другой (раньше писали в назначении платежа просто "перевод денежных средств")необходимо указывать цели перевода,например : для оплаты товара,лизинговых платежей и прочее.К сожалению не помню,на какой документ банк сослался.Поэтому можете смело написать:перевод денежных средств для оплаты товаров и услуг. 26 июня 2014

Бесплатно заполнить платежку в бухгалтерском веб‑сервисе Узнать больше Реклама 16+. АО «ПФ «СКБ Контур». Реквизиты

HelG г. Москва13 558 баллов 26 июня 2014 в 17:41 Добрый день! Тоже недавно столкнулась с таким вопросом из банка .Видимо все банки такие запросы делают, возможно, для анализа. У меня пока был устный запрос, только позвонили и спросили в связи с чем перевели средства и на какие нужды. Ответила, что это было устное распоряжение моего руководства. Больше вопросов не было. 26 июня 2014

virtolgaАвтор вопроса 50 баллов 27 июня 2014 в 12:09 Добрый день! Спасибо, всем за оперативный ответ. Воспользуюсь вашими советами. 27 июня 2014