Получайте мгновенные оповещения
о главных событиях
 
 
Вход на сайт
Регистрация
Вход для зарегистрированных:
Войти
Закрыть
Восстановление пароля
Регистрация
Отправить
Восстановление пароля
Ведите учет и сдавайте отчетность. Веб-сервис для предпринимателей
С 1 июля в ККТ должен быть фискальный накопитель Купить фискальный накопитель и услуги ОФД

Банк отказывается перечислять деньги с расчетного счета ООО

5 сентября 2014 в 13:31
Здравствуйте! Мы в банк передали п/п на перечисление средств за другое ООО, предоставили письмо на основании которого и просим произвести перечисление. В письме указано, что ООО 1 просит вернуть долг от нас по договору займа 1, перечислив сумму нашего долга ООО2, т.к. у ООО1 и ООО2 есть договор займа 2.
Имеет ли право банк, мотивируя ФЗ-115, отказаться перечислить данную сумму, пока мы не предоставим Анкету выгодоприобретателя (мы говорим, что предоставим в течение 10 дней, они говорят, что тогда и перечислим?!) и требовать от нас договор займа 2, к которому мы не имеем никакого отношения?
Спасибо.
С уважением.
Александр Погребс Главный консультант
8 сентября 2014 в 10:47
Добрый день!
Цитата (Хочу стать Профи):Здравствуйте! Мы в банк передали п/п на перечисление средств за другое ООО, предоставили письмо на основании которого и просим произвести перечисление. В письме указано, что ООО 1 просит вернуть долг от нас по договору займа 1, перечислив сумму нашего долга ООО2, т.к. у ООО1 и ООО2 есть договор займа 2.
Имеет ли право банк, мотивируя ФЗ-115, отказаться перечислить данную сумму, пока мы не предоставим Анкету выгодоприобретателя (мы говорим, что предоставим в течение 10 дней, они говорят, что тогда и перечислим?!) и требовать от нас договор займа 2, к которому мы не имеем никакого отношения?
Спасибо.
С уважением.
Название Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ говорит само за себя: "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В рамках этого закона банк имеет полное право не перечислять деньги, если у него возникли подозрения в чистоте сделки, или, если выявлены признаки сомнительной операции, или, если плательщик не предоставил необходимые регламентные документы.

Кстати, отказ от представления подтверждающих документов лишь усиливает подозрения в отношении данной сделки.

А что касается  Вашей непричастности к договору займа 2, то это не совсем так. Поскольку Вы платите в рамках этого договора, то и отношение к нему имеете.
И у Вас есть все законные основания запросить у ООО2 договор займа 2.

Успехов!
9 сентября 2014 в 15:18
Спасибо большое за ответ и помощь, Александр!
С уважением.
Подарок для новых ИП!
Ведите учет и сдавайте отчетность бесплатно
Расчет зарплаты
Удобно с сервисом Контур.Бухгалтерия
Купить фискальный накопитель и услуги ОФД
С 1 июля в ККТ должен быть фискальный накопитель
Сейчас смотрят
Смотрят тему:
гость
   
Ответить Задать вопрос

Закладка перемещена в  Отменить перемещение

закрыть
Для корректного отображения сайта установите новую версию браузера Обновить браузер