Вход на сайт
Регистрация
Вход для зарегистрированных:
Войти
Закрыть
Восстановление пароля
Регистрация
Отправить
Восстановление пароля
Ведите учет и сдавайте отчетность. Веб-сервис для предпринимателей
С 1 февраля розница должна перейти на онлайн-кассы Подключиться к сервису для работы с онлайн-кассами

Как ИП на УСН (6%) обналичивать деньги для закупки товара?

14 октября 2014 в 22:18
Здравствуйте, уважаемые пользователи форума.

Вопрос следующий:

Интернет магазин (ИП на УСН 6%) продает все товары Почтой России в разные регионы. Деньги получает только на р/с. Для закупа товара на вещевых рынках нужно примерно 1.5 млн в месяц наличными. Документов подтверждающих покупку на рынке никто из продавцов дать не может.

Как правильно превратить в таком случае безнал в нал?

Сейчас, делаем так - с р/с ИП отправляем на его же лицевые счета в разных банках. В назначении ПП пишем: Доход предпринимателя, НДС не облагается. Потом потихоньку снимаем наличными. Счета в разных банках для уменьшения итоговой суммы в глазах каждого из них. Постоянно имеем проблемы со службами безопасности, т.к. всем им не нравятся такие перечисления с последующим обналичиванием. Постоянно запрашивают расширенные выписки движений по счету ИП, декларации и т.д. Плюс, опираясь на 115 ФЗ очень настойчиво интересуются на что идут наличные деньги.

Кроме этого, лицевые счета не предназначены для ведения предпринимательской деятельности и это прямо запрещено договорами банков. Поэтому сказать, что мы используем эти деньги на закуп товара мы конечно не можем. Тем более, еще и нет никаких документов это подтверждающее.

Какие могут быть варианты с наименьшими для нас плохими последствиями, кроме обнала через однодневки?
Спасибо большое всем откликнувшимся!
Nataly S Консультант
14 октября 2014 в 22:30
Здравствуйте.

Вижу только один законный способ: при приобретении товара на вещевых рынках оформлять закупочные акты.
15 октября 2014 в 00:04
Спасибо вам за ответ!

Вопрос с документами, пожалуй, здесь второстепенен. Самое главное, как именно обналичивать эти 1.5млн. Какие счета/счет использовать? Что писать в назначении и т.д. Т.е. какая схема превращения безнала в нал для ИП, если этот нал идет не на личные нужды и цели, а используется как оборотные средства?
Подарок для новых ИП!
Ведите учет и сдавайте отчетность бесплатно
Расчет зарплаты
Удобно с сервисом Контур.Бухгалтерия
С 1 февраля розница должна перейти на онлайн-кассы
Подключиться к сервису для работы с онлайн-кассами
Мария Ларичева Главный модератор
15 октября 2014 в 00:15
Цитата (Galeleo):Спасибо вам за ответ!

Вопрос с документами, пожалуй, здесь второстепенен. Самое главное, как именно обналичивать эти 1.5млн. Какие счета/счет использовать? Что писать в назначении и т.д. Т.е. какая схема превращения безнала в нал для ИП, если этот нал идет не на личные нужды и цели, а используется как оборотные средства?
Добрый день.
Обсуждать противозаконные действия на нашем форуме запрещено. В связи с этим тему блокирую.

Galeleo, прошу Вас более не задавать на нашем форуме подобных вопросов.
Александр Погребс Главный консультант
15 октября 2014 в 11:27
Добрый день!

Хочу немного разъяснить причины, по которым данная тема должна быть закрыта.

Проблем снятия наличных денег с расчетного счета нет.
Любой банк выдает ИП наличные деньги с расчетного счета без ограничений.
Проблема, если ее можно так назвать, - за снятие наличных банк берет проценты.
Чтобы уйти от процентов, ИП заводит личные карточные счета, снятие денег с которых у большинства банков производится без процентов.
Так что, это прямой обман, наносящий банку финансовый ущерб.

Вторая проблема: банк борется с отмыванием денег, нажитых преступным путем. Поэтому крупные суммы или мелкие, но постоянные, банк обязан проверить на отсутствие злого умысла. Т.е. задача банка - убедиться в реальности хозяйственных операций. Как проверить? Попросить показать документы о закупках. Это элементарно. И отсутствие таких документов - прямой признак "отмывания".

Отсюда и постоянные проверки. Посмотрите на свой бизнес со стороны. Получаете деньги на расчетный счет и снимаете всё наличными. На просьбу показать документы по закупкам - отказ.

В Вашем изложении у Вас самая что ни на есть схема отмывания денег. Обсуждение таких схем запрещено правилами форума. И должна быть закрыта.

Я написал это сообщение, чтобы с одной стороны, объяснить ситуацию, а, с другой стороны, не оставить Вас без ответа.

Ответ я уже дал, но повторю.
Проблем снятия наличных денег со счета в банке нет.
Ваши проблемы - в отсутствии документов, подтверждающих реальность хозяйственной деятельности.


Успехов!
Сейчас смотрят
Смотрят тему:
гость
   
Ответить Задать вопрос

Закладка перемещена в  Отменить перемещение

закрыть
Для корректного отображения сайта установите новую версию браузера Обновить браузер