Получайте мгновенные оповещения
о главных событиях
 
 
Вход на сайт
Регистрация
Вход для зарегистрированных:
Войти
Закрыть
Восстановление пароля
Регистрация
Отправить
Восстановление пароля
Ведите учет и сдавайте отчетность. Веб-сервис для предпринимателей
С 1 июля в ККТ должен быть фискальный накопитель Купить фискальный накопитель и услуги ОФД

Пояснения в банк относительно проводимых операций

15 апреля 2015 в 09:56
Здравствуйте, по ФЗ-115 банк просит предоставить пояснения относительно проводимых операций и деятельности нашей организации. Подскажите что и как нужно написать? если есть можно образец? Наша организация выдает займы населению через р/с, учредитель вносит на р/с ден. ср-ва по дог займа с учредителем, при поступлений возврата займов, учредителю возвращается займ на бизнес счет, как правильно все это оформить для банка?
Прикреплен 1 файл:
Lara Бухгалтер  403 балла, г. Нижний Новгород
16 апреля 2015 в 20:53
Здравствуйте!
Ваша организация является микрофинансовой организацией?
17 апреля 2015 в 06:20
Да
Подарок для новых ИП!
Ведите учет и сдавайте отчетность бесплатно
Ведение бухучета
Специально для бухгалтеров небольших компаний
Купить фискальный накопитель и услуги ОФД
С 1 июля в ККТ должен быть фискальный накопитель
Lara Бухгалтер  403 балла, г. Нижний Новгород
19 апреля 2015 в 15:18
Добрый день!
Тогда все проще! напишите в письме, что ваша организация является микрофинансовой организацией, которая действует на основании закона 151-ФЗ от 02.07.2012г. и в банку предъявлено свидетельство о внесении в государственный реестр микрофинансовых организаций.  Согласно статьи 12 вышеупомянутого закона :
Микрофинансовая организация не вправе:
1) привлекать денежные средства физических лиц.
Данное ограничение не распространяется на привлечение денежных средств физических лиц:
а) являющихся учредителями (членами, участниками, акционерами) микрофинансовой организации;
б) предоставляющих денежные средства в рамках заключенного одним займодавцем с микрофинансовой организацией договора займа на сумму один миллион пятьсот тысяч рублей и более, при условии, что сумма основного долга микрофинансовой организации перед таким займодавцем не должна составлять менее одного миллиона пятисот тысяч рублей в течение всего срока действия указанного договора;

Согласно Устава цель создания вашей организации - выдача микрозаймов населению. И предоставьте в банк копии разработанных правил о мерах по противодействию легализациии доходов. (они у вас должны обязательно быть) и приказ о назначении ответственного сотрудника.
20 апреля 2015 в 18:08
Спасибо большое
Сейчас смотрят
Смотрят тему:
гость
   
Ответить Задать вопрос

Закладка перемещена в  Отменить перемещение

закрыть
Для корректного отображения сайта установите новую версию браузера Обновить браузер