Вход на сайт
Регистрация
Вход для зарегистрированных:
Войти
Закрыть
Восстановление пароля
Регистрация
Отправить
Восстановление пароля
Ведите учет и сдавайте отчетность. Веб-сервис для предпринимателей
С 1 февраля розница должна перейти на онлайн-кассы Подключиться к сервису для работы с онлайн-кассами

Обналичивание через карту сбербанка ИП

15 сентября 2015 в 20:11
Всем доброго времени суток.
 У мужа ИП 15%, чтобы немного сэкономить и не заморачиваться с чеками, для обналичивания открыл дебетовую карту в сбербанке. Сегодня пришёл запрос из банка на предоставление документов по операциям по этой карте. Что конкретно надо не указано, только период. Вопрос такой, как часто надо будет предоставлять отчеты в банк, и ещё что будет если не предоставит. Карта используется только для обналичивания. Забыла уточнить, муж продаёт мёд, а финансы идут на закуп мёда у частных лиц. Заранее спасибо за ответы.
100sh  60 907 баллов, г. Пермь
15 сентября 2015 в 21:22
Добрый день!

Постарайтесь избегать слова "обналичивание". Это слово в настоящее время имеет откровенно криминальный смысл, а подобные действия не обсуждаются на нашем форуме, это запрещено правилами.

Попробуйте ещё раз описать вашу проблему, избегая упомянутого слова.
Насколько я понял, наличные деньги снимаются с карты физического лица и расходуются на покупку мёда. А как они попадают на карту или на счёт, к которому открыта эта карта? Открыт ли у вашего мужа расчётный счёт индивидуального предпринимателя?
16 сентября 2015 в 12:04
Не думала, что всё так строго. Конечно расчетный счет в банке, деньги поступают от покупателей, по счету, договора поставки, все официально. Мёд поставляет за пределы Алтайского края. К сожалению пчеловоды работают по-старинке и верят наличному расчету, а не безналу.
Подарок для новых ИП!
Ведите учет и сдавайте отчетность бесплатно
Ведение бухучета
Специально для бухгалтеров небольших компаний
С 1 февраля розница должна перейти на онлайн-кассы
Подключиться к сервису для работы с онлайн-кассами
Nataly S Консультант
16 сентября 2015 в 12:12
Аналогичный вопрос обсуждался вчера https://www.buhonline.ru/forum/index?g=posts&t=327750 , почитайте, чтобы понять, почему банк запрашивает информацию.
Нужно написать банку пояснения о расходах ИП, приложив копии закупочных актов, договоров купли-продажи и иных документов, подтверждающих расходы ИП.
16 сентября 2015 в 13:02
Спасибо за ответ, я прочитала, всё доступно и понятно, будем собирать документы и доказывать своё существование и законность.
Мария Ларичева Главный модератор
19 сентября 2015 в 14:34
Цитата (vrflmeeva):Вопрос я уже задавала, но использовала некорректное слово для форума, извиняюсь. Суть вопроса в том, что банк где открыта карта на физлицо, запросил документы на операции за определенный период. Связано это с тем, что ИП перечисляет средства на карту, чтобы не использовать чеки, затем снимает и производит закуп (мёда) у физлиц по закупочным актам. В банке просят предоставить декларацию за 2014 год, платёжные поручения, заверенные банком, где открыт расчетный счет вобщем практически выездная проверка, с небольшими послаблениями. Может у кого-нибудь была похожая ситуация.
Добрый день!

Автор темы открыл новую тему, где разместил сообщение, которое я вынесла в цитату. Новая тема закрыта как клонированная.

Если автор темы хочет уточнить ситуацию, он может сделать это, опубликовав сообщение здесь же, в этой теме.
Сейчас смотрят
Смотрят тему:
гость
   
Ответить Задать вопрос

Закладка перемещена в  Отменить перемещение

закрыть
Для корректного отображения сайта установите новую версию браузера Обновить браузер