Как может банк наказать индивидуального предпринимателя ?

Добрый день,уважаемые форумчане.ИП на ЕНВД грузоперевозки.ИП работников не имеет.Только что ИП привез мне письмо из банка где у него открыт расчетный счет.Банк требует от ИП налоговые декларации по ЕНВД с отметкой ифнс,договоры,счета-фактуры,акты,маршрутные листы,ПТС,штатное расписание.накладные и требует обосновать экономический смысл переводов денежных средств на пластиковые карты в сторонние банки.ИП переводит деньги на свою пластиковую карту и алименты бывшей супруге на ее карту.Переводы эти делает в другие банки,где открыты карты.Срок на эти доки - пять дней банк дал.В случае если доки не будут сданы, банк оставляет за собой право действовать в соответствии с действующим законодательством.Письмо по смыслу грозное.Что может сделать банк ИП в этой ситуации?