Вход на сайт
Регистрация
Вход для зарегистрированных:
Войти
Закрыть
Восстановление пароля
Регистрация
Отправить
Восстановление пароля
Ведите учет и сдавайте отчетность. Веб-сервис для предпринимателей
С 1 февраля розница должна перейти на онлайн-кассы Подключиться к сервису для работы с онлайн-кассами

Расчет общей суммы процентов по краткосрочному займу

velvet75 (автор вопроса)  0 баллов, г. Москва
12 июля 2016 в 15:50
Добрый день,
Мы ООО, ОСНО
Не могу понять, почему общее кол-во % по займу не бьется с ежемесячным расчетом,
получила 3 000 000 * 8,5% = 255 000р за весь период.

Сумма займа 3 000 000 8,5% от всей суммы, займ на 11 месяцев, деньги пришли 19/05/2016, договор 19/05/2016 -  19/04/2016г
Расчет:
20.май 31.май 12кд  366 8383,56
 июнь   30 366 20901,64 
 июль   31 366 21598,36
 август   31 366 21598,36
 сентябрь   30 366 20901,64
октябрь   31 366 21598,36
ноябрь   30 366 20901,64
декабрь   31 366 21598,36
январь   31 366 21598,36
февраль   28 366 19508,20
март   31 366 21598,36
01.апр 19.апр 19 366 13237,70
ИТОГО  233424,55, а почему не 255000?
Подскажите, пожта
И еще сейчас в Москве рефинанс=ключевая= 10,5%?
Эльмира бух  1 405 баллов
12 июля 2016 в 21:48
Здравствуйте.
Процентная ставка=процент годовых=8,5%
т.е. если бы у Вас был займ на год, тогда бы было:
3 000 000*8,5% = 255 000 р.-проценты по договору.
А у Вас получается, что срок договора = 335 кд (19.05.16-19.04.17) начисление процентов похоже со след.дня после поступления денежн.средств
Следовательно,
3000000*8,5% : 365 х (335-1) = 233342,47

ставка рефинансирования цб рф с 14.06.16 составляет 10.5%
                                                         с 01.01.16 составляла 11%
velvet75 (автор вопроса)  0 баллов, г. Москва
12 июля 2016 в 23:09
Цитата (Эльмира бух):Здравствуйте.
Процентная ставка=процент годовых=8,5%Цветыт.е. если бы у Вас был займ на год, тогда бы было:
3 000 000*8,5% = 255 000 р.-проценты по договору.
А у Вас получается, что срок договора = 335 кд (19.05.16-19.04.17) начисление процентов похоже со след.дня после поступления денежн.средств
Следовательно,
3000000*8,5% : 365 х (335-1) = 233342,47

ставка рефинансирования цб рф с 14.06.16 составляет 10.5%
                                                         с 01.01.16 составляла 11%
Спасибо! Поняла! Удачи Вам!Цветы
Подарок для новых ИП!
Ведите учет и сдавайте отчетность бесплатно
Расчет зарплаты
Удобно с сервисом Контур.Бухгалтерия
С 1 февраля розница должна перейти на онлайн-кассы
Подключиться к сервису для работы с онлайн-кассами
Сейчас смотрят
Смотрят тему:
гость
   
Ответить Задать вопрос

Закладка перемещена в  Отменить перемещение

закрыть
Для корректного отображения сайта установите новую версию браузера Обновить браузер