По налогу на прибыль надо отчитаться до 28 октября

Отчитаться бесплатно

28 октября
Вход для зарегистрированных:
Войти
Закрыть
Восстановление пароля
Укажите адрес электронный почты, который вы использовали для регистрации
Восстановить Вернуться
Инструкция отправлена
l-knyaz

Банк заблокировал карту ИП и потребовал предоставить отчет о поступлении денежных средств в двух банках: правомерно и это?

День добрый!
Столкнулись с такой проблемой: сбербанк заблокировал карту (ИП) и затребовал отчет  по поступлению денежных средств на счет, открытый не только у них, но и  в другом банке. На сколько данный запрос правомерен?
ОтветитьНовый вопрос. . .
Nataly S 272 086  баллов
8 сентября 2018 в 11:41
Здравствуйте!

Скорее всего банк проводит проверку в свете Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Если полученные от контрагентов денежные средства ИП переводит на личную карту, и при этом почти нет оплаты расходов ИП по предпринимательской деятельности, то ситуация похожа на банальную схему обналички. Возможно, что банк хочет подтверждения реальности бизнеса.
Бухгалтерия
Заполняйте платежки с актуальными на сегодня КБК, кодами дохода и другими обязательными реквизитами
l-knyaz (автор вопроса) 19  баллов, г. Томск
8 сентября 2018 в 16:02
Мотивы банка мне понятно. Имеют ли они право?
Nataly S 272 086  баллов
8 сентября 2018 в 18:12
В том то и дело, что имеют.
И сочетание двух документов,  "Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П) и упомянутый выше Закон 115-ФЗ, дают банкам очень широкие возможности.
l-knyaz (автор вопроса) 19  баллов, г. Томск
8 сентября 2018 в 18:24
Спасибо,понятно.
Сумма то смешная, 300 тр,  и ИП это. может снимать и тратить на себя любимого, но блокировка сразу.
Бухгалтерия
Определить вероятность выездной налоговой проверки и получить рекомендации по налоговой нагрузке
Nataly S 272 086  баллов
8 сентября 2018 в 19:17
Цитата (l-knyaz):Сумма то смешная, 300 тр, 
Посоветуйте ИП совершать более-менее крупные покупки  по безналу, можно даже с расчетного счета. Чем больше прозрачности, тем меньше вопросов.