Расчетно-кассовое обслуживание в банке при агентском договоре: как оформить поступление в кассу денежных средств?

Question

Расчетно-кассовое обслуживание в банке при агентском договоре. Откуда внести деннежные средства и от кого для их оплаты?

Добрый день. По агентскому договору мы обязаны все деннежные средства, поступающие в кассу, сдавать в банк и пересылать принципалу. Но банк снимает у нас за расчетно-кассовое обслуживание. Вопрос: как правильно оформить поступление денежных средств в кассу и от кого, что бы сдавать в банк сумму для снятия банком за рко? Ранее мы делали займ от учредителя, но возвращать этот займ в данной ситуации будет нечем, потому что ВСЕ денежные средства сдаются по договору в банк и перечисляются им.

Александр Погребс · Accepted Answer

Добрый день!&#160;Цитата (Еленла):По агентскому договору мы обязаны все деннежные средства, поступающие в кассу, сдавать в банк и пересылать принципалу. Но банк снимает у нас за расчетно-кассовое обслуживание. Вопрос: как правильно оформить поступление денежных средств в кассу и от кого, что бы сдавать в банк сумму для снятия банком за рко? Ранее мы делали займ от учредителя, но возвращать этот займ в данной ситуации будет нечем, потому что ВСЕ денежные средства сдаются по договору в банк и перечисляются им.Одно из обязательных условий агентского договора - агентское вознаграждение.Когда заключали агентский договор, должны были подумать о том, чтобы размер вознаграждения покрывало все ваши расходы, включая комиссии банка.В принципе, варианта два:- либо вы в договоре предусматриваете, что комиссия банка (услуги РКО) - это дополнительные расходы, которые компенсирует вам принципал;- либо ничего не предусматриваете и оплачиваете за свой счет, т.е. за счет агентского вознаграждения.&#160;Есть ещё третий вариант - брать комиссию с тех, кто оплачивает (сверх того, что выставил принципал), но это вариант, чреватый конфликтами и с принципалом, и с клиентами и с налоговыми органами.Ещё в договоре неплохо (и логично) было предусмотреть удержание вами своего вознаграждения или дополнительных расходов, погашаемых принципалом (услуги банка), чтобы не приходилось вносить заём от учредителя...Успехов!

Еленласпросил5 июня 2024 в 13:03 78 просмотров Кассовые операции Отношения с банками  Расчетно-кассовое обслуживание в банке при агентском договоре: как оформить поступление в кассу денежных средств? Расчетно-кассовое обслуживание в банке при агентском договоре. Откуда внести деннежные средства и от кого для их оплаты? Добрый день. По агентскому договору мы обязаны все деннежные средства, поступающие в кассу, сдавать в банк и пересылать принципалу. Но банк снимает у нас за расчетно-кассовое обслуживание. Вопрос: как правильно оформить поступление денежных средств в кассу и от кого, что бы сдавать в банк сумму для снятия банком за рко? Ранее мы делали займ от учредителя, но возвращать этот займ в данной ситуации будет нечем, потому что ВСЕ денежные средства сдаются по договору в банк и перечисляются им. Новый вопрос Ответить

Бухонлайн Редакция 6 июня 2024 в 14:01 Добрый день! Мы подобрали для вас материалы по теме вашего вопроса. Возможно, они окажутся полезными. Вопросы на форуме Размер налоговых платежей, относимых в расход при УСНО 8 сентября 2010 Заполнение КУДИР ИП (УСН6%) +Robokassa 10 апреля 2011 Взнос личных денежных средств ИП на расчетный счет 8 мая 2013 Применение ККМ при использовании mPOS терминала 9 декабря 2014 6 июня 2024

Ведите бухгалтерский и налоговый учет, сдавайте отчетность Попробовать бесплатно Реклама 16+. АО «ПФ «СКБ Контур». Реквизиты

Александр Погребс Главный консультант 10 июня 2024 в 13:27 Добрый день! Цитата (Еленла):По агентскому договору мы обязаны все деннежные средства, поступающие в кассу, сдавать в банк и пересылать принципалу. Но банк снимает у нас за расчетно-кассовое обслуживание. Вопрос: как правильно оформить поступление денежных средств в кассу и от кого, что бы сдавать в банк сумму для снятия банком за рко? Ранее мы делали займ от учредителя, но возвращать этот займ в данной ситуации будет нечем, потому что ВСЕ денежные средства сдаются по договору в банк и перечисляются им. Одно из обязательных условий агентского договора - агентское вознаграждение. Когда заключали агентский договор, должны были подумать о том, чтобы размер вознаграждения покрывало все ваши расходы, включая комиссии банка. В принципе, варианта два: - либо вы в договоре предусматриваете, что комиссия банка (услуги РКО) - это дополнительные расходы, которые компенсирует вам принципал; - либо ничего не предусматриваете и оплачиваете за свой счет, т.е. за счет агентского вознаграждения. Есть ещё третий вариант - брать комиссию с тех, кто оплачивает (сверх того, что выставил принципал), но это вариант, чреватый конфликтами и с принципалом, и с клиентами и с налоговыми органами. Ещё в договоре неплохо (и логично) было предусмотреть удержание вами своего вознаграждения или дополнительных расходов, погашаемых принципалом (услуги банка), чтобы не приходилось вносить заём от учредителя... Успехов! 10 июня 2024