Банки усилят контроль за операциями с наличными

Банки усилят контроль за операциями с наличными
Банки усилят контроль за операциями с наличными
28 декабря 2020

Со следующего года Росфинмониторинг будет контролировать любые операции юридических лиц по снятию и зачислению наличных на сумму от 600 тыс. рублей, все сделки с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей, а также снятие с телефона средств на сумму от 100 тыс. рублей. Эти и другие изменения в «антиотмывочный» закон от 07.08.01 № 115-ФЗ внесены Федеральным законом от 13.07.20 № 208-ФЗ. Поправки начнут действовать с 10 января 2021 года.

Операции с наличкой

По действующим правилам, снятие или зачисление на счет наличных на сумму от 600 тыс. рублей (либо на эквивалентную сумму в иностранной валюте) подлежит обязательному контролю только в том случае, если эти операции не обусловлены «хозяйственной деятельностью» юрлица (подп. 1 п. 1 ст. 6 Закона № 115-ФЗ).

Теперь же оговорка о хозяйственной деятельности исключена. Это значит, что с 10 января 2021 года под контроль попадут все операции юрлиц по зачислению или снятию наличных на сумму от 600 тыс. рублей.

Фокус Узнать или проверить ОКПО, ИНН и другие коды контрагентов

Сделки с недвижимостью

Также банки должны будут передавать в Росфинмониторинг сведения об операциях (как с наличными, так и безналичными средствами) по любым сделкам с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей (либо эквивалентную сумму в иностранной валюте). Отметим, что сейчас под контроль подпадают только те сделки с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей, в результате которых происходит «переход права собственности» на такую недвижимость (подп. 1.1 п. 1 ст. 6 Закона № 115-ФЗ).

Что еще проконтролируют

Кроме этого, установлено, что обязательному контролю, помимо прочего, будут подлежать следующие операци:

  • почтовый перевод на сумму от 100 тыс. рублей (либо эквивалент в иностранной валюте);
  • возврат неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, на сумму от 100 тыс. рублей или эквивалентную сумму в валюте (проще говоря, снятие наличных, зачисленных на баланс телефона);
  • зачисление либо списание денежных средств на счет (вклад) при платежах по договору лизинга, если сумма такой операции равна или превышает 600 тыс. рублей (либо эквивалент в иностранной валюте).

ВНИМАНИЕ

Обслуживающие бухгалтерии, аудиторские, страховые компании и ряд других организаций обязаны регулярно проверять своих клиентов и отказывать в обслуживании тем, кто попал в «черные» списки ЦБ РФ или Росфинмониторинга. Проверить потенциального или действующего контрагента можно с помощью сервиса «Контур.Призма». Сервис изучит клиентов и оценит уровень риска по каждому из них.

В закладки Поделиться 18 509