Каким организациям и ИП банки откажут в проведении операций с 1 июля

Каким организациям и ИП банки откажут в проведении операций с 1 июля
Каким организациям и ИП банки откажут в проведении операций с 1 июля
22 июня 2022

Банк России будет информировать кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения антиотмывочного законодательства. Если компания (ИП) попадет в группу высокого риска, то с июля 2022 года ей не разрешат снимать наличные и совершать переводы. Кроме того, такого клиента могут исключить из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Эти и другие ограничения предусмотрены Федеральным законом от 21.12.21 № 423-ФЗ.

Начиная с марта этого года кредитные организации должны определять группу риска совершения подозрительных операций в отношении своих клиентов. А с июля к этой процедуре подключится Центробанк. Для этой цели он запускает платформу «Знай своего клиента». При оценке риска ЦБ учтет, в частности, сведения о видах и характере деятельности клиентов; операциях по их счетам; их учредителях, участниках и руководителях; аффилированности с другими компаниями или ИП, которые проводят подозрительные операции; количестве счетов, вкладов или депозитов и др.

Фокус Узнать ОКВЭДы, систему налогообложения и доходы вашего контрагента

Если организации или ИП будет присвоена низкая степень риска, то в общем случае банки не смогут отказать такому клиенту в осуществлении переводов (при условии, если не возникнет подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма).

Если клиенту присвоен средний либо высокий уровень риска, с июля 2022 года банк вправе (но не обязан):

  • отказать в заключении договора банковского счета (вклада);
  • отказать в совершении подозрительной операции;
  • расторгнуть договор банковского счета (вклада), если в течение календарного года клиенту два раза и более было отказано в совершении подозрительных операций (п. 3 новой статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ).

Более жесткие правила установлены для тех, кто попадет в группу высокого риска. Банк сможет запретить им снимать наличные, уменьшать остаток электронных денежных средств; делать переводы с использованием сервиса быстрых платежей; совершать операции с иным имуществом. Кроме того, их могут исключить из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Согласно предварительной оценке Центробанка, в зоне высокого риска может оказаться около 1% клиентов банков.

Подробнее об этом см. «Новая версия «антиотмывочного» закона: каким клиентам банки откажут в совершении операций».

Фокус Получить свежую выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП

Внимание!

Обслуживающие бухгалтерии, аудиторские, страховые компании и ряд других организаций обязаны регулярно проверять своих клиентов и отказывать в обслуживании тем, кто попал в «черные» списки ЦБ РФ или Росфинмониторинга. Проверить потенциального или действующего контрагента можно с помощью сервиса «Контур.Призма». Сервис изучит клиентов и оценит уровень риска по каждому из них.

Призма Получить демодоступ к сервису Контур.Призма
В закладки Поделиться 4 788